在一個成熟和存在激烈競爭的市場中，一個企業(yè)存在和發(fā)展的最重要的四個條件是：客戶、客戶關系、新客戶關系、新客戶。而前面的兩個條件是保證了企業(yè)的生存和面對競爭而不敗，后面的兩個條件則代表企業(yè)在將來能否發(fā)展。當一個營業(yè)部盡力保持自己的客戶和維護客戶關系之時，那么對客戶的了解就成為了重中之重和其他商業(yè)活動的基礎。一個企業(yè)真正要成為"以客戶為中心"的企業(yè)，那么對客戶的細分和真正的、實時的了解可是是首要條件。只有真正的知道了自己手中客戶中，誰是最給給自己帶來最多受益的，那些客戶是能夠給營業(yè)部帶來盈利，而那些客戶是對營業(yè)部來說盈利比較少，或者是要賠本的客戶。只有了解了這些的客戶群落和每一個客戶的個性信息，營業(yè)部才能夠算是真正的了解了自己的客戶，從而真正的了解自己企業(yè)的整體經營狀況和發(fā)展前景。
　　我國的證券行業(yè)在過去一直是粗放的經營方式，從來沒有真正的關心過自己的客戶，和真正仔細了解和研究過自己的客戶。就如果筆者在前面的營業(yè)部現有模式和數據流圖，現有的客戶的數據根本沒有人來用來二次開發(fā)和研究。自從去年5月1號，證監(jiān)會放開了傭金比例，同時整體的低彌行情，強迫營業(yè)部和券商開始真正的有了解自己的客戶和了解自己的需求。因為客戶從來都是一個企業(yè)的生存基礎，那么對客戶的分析和真正了解客戶就是所有商業(yè)活動的基礎了。
　　現在的營業(yè)部經營困難，收入低，沒有競爭力，一些營業(yè)部就開始把節(jié)省成本作為首要的競爭戰(zhàn)略。那么，這就帶來了一些非常重要的問題，就是怎么來削減成本？從那兒削減成本？削減了成本以后給自己的企業(yè)和自己的客戶帶來什么樣子的影響？但是，在思考這些問題之前，券商的領導應該首先考慮自己的成本中心是什么？要考慮那些成本的投入是能夠給自己帶來盈利的，而那些成本的投入則是不能帶來盈利的？這些問題現在普遍被業(yè)界所忽視，同時，也就是現在有些營業(yè)部削減成本不能夠產生真正效果的原因。
　　而要真正解決削減成本的方法問題，就需要真正的對成本和受益進行比較分析，真正的找到成本中心，從而采取相應的策略，來調整自己的資源配置情況。在另外的一個方面，就是節(jié)省了成本，就必須有一部分節(jié)省下來的資源進行再投資，那么這個投資方向是不是最合適自己的和能否給自己帶來盈利？這樣的問題也是要通過數據分析和挖掘來得到答案。
　　證券經紀行業(yè)的整體虧損，營業(yè)部就期望建立相當競爭優(yōu)勢，來在競爭中處于主動地位。在采用相關競爭戰(zhàn)略之前就應該了解那些戰(zhàn)略對自己有利，那些發(fā)展方向是真正有效果的。而這些競爭優(yōu)勢的選擇基礎就是對客戶和相關市場進行數據分析和挖掘。只有了解了方向的過去和現在的成本和受益情況，才能夠預測將來的受益和盈利情況，才能夠進行戰(zhàn)略選擇。
　　領導的所有經營活動都是在進行決策，而決策的基本方向就是進行資源的更加有效配置和得到更多的利潤。領導決策支持的基礎就是對所有商業(yè)數據進行分析和總結。從前面的李教授的例子可以看出，為李教授提供一個大戶室，滿足了客戶的要求，同時也進行了營業(yè)部資源的更加有效配置。而這些的基礎就是進行了數據分析，就是真正知道了李教授的交易情況，和她為營業(yè)部帶來的受益，以及大戶室的成本情況。這樣的決策過程，就是對數據分析結果的利用過程。
　　證券經紀業(yè)務就是要盡量的滿足客戶，特別是核心客戶的滿意。那么就需要為這些客戶提供盡可能好的服務和良好體驗。一些業(yè)務部門和服務部門就要對客戶進行定期的訪談和關懷。如對遠程交易的客戶的滿意度的訪談，就是一種維護良好客戶關系防止核心客戶流失的重要手段。但是，真正的該訪問誰？同時哪些客戶是真正的核心客戶？哪些客戶不需要訪談，哪些客戶需要上門訪談，哪些客戶容易流失，哪些客戶馬上就是流失？等等問題的解決，都需要對客戶的交易數據進行分析和挖掘。
　　所以，筆者認為，對客戶信息的挖掘和分析是所有的建立相當競爭優(yōu)勢的基礎，是券商的經紀業(yè)務發(fā)展的基本和必須。對自己客戶的了解和對自己的仔細研究才是能夠采用相對競爭優(yōu)勢戰(zhàn)略的首要條件。

作者供稿 CTI論壇編輯